عمليات الاحتيال المالي

كيفية تحديد وتفادي عمليات الاحتيال

يواصل المجرمون الإلكترونيون المنتحلون صفة ممثلي الشركات -بما في ذلك البنوك- صقل محاولاتهم لخداع العملاء لتحويل الأموال إليهم أو مشاركة بياناتهم الحساسة، فلديهم قدرة فائقة على إقناعك بسلامة رسائلهم وقد يستخدمون قنوات متعددة للوصول إلى أهدافهم، وهذا ما يستدعي أن تظل يقظًا دائمًا. 

اكتشاف المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية

هدف المحتالين بسيط – سرقة أموالك أو هويتك أو كليهما، ولتحقيق ذلك قد يحاولون إقناعك بشتى الطرق بالاستثمار في منتجات مالية وهمية للحصول على تفاصيل حسابك المصرفي أو إقناعك بتحويل أموالك إليهم تحت أي مسمى، فتعامل بحذر مع الادعاءات التي تعد بتحقيق عوائد فورية أو أرباح مرتفعة بدون التعرض لمخاطر، وتذكر أن التعرض للضغط لاتخاذ قرار سريع عادةً ما يكون بمثابة علامة تحذير لك.

أنواع عمليات الاحتيال الشائعة

هناك عدة أنواع مختلفة من عمليات الاحتيال المالية، ومن أكثرها شيوعًا ما يلي:

فرص ادخار احتيالية

تُعرف هذه الطريقة باسم "منتجات التوفير" أو "حسابات التوفير"، وعادةً ما تتم باتصال شخص ما عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني ليقدم لك فرصة استثمارية مغرية، باستخدام عنوان اتصال مشابه ولكنه في الحقيقة عنوان وهمي. وغالبًا ما تدعو الشروط المقدمة للريبة، وقد تتضمن وعودًا بعوائد "مضمونة" أو معدلات فائدة مرتفعة بشكل غير معتاد أو مألوف.

عمليات الاحتيال الاستثمارية

عادةً ما تتضمن عمليات الاحتيال الاستثمارية استثمارات مالية تَعِد بتحقيق عوائد مرتفعة جدًا، فقد تتم هذه الاستثمارات في أي نوع من أنواع المنتجات المالية، بما في ذلك العقارات والعائدات والسلع والمعادن الثمينة والمواد الخام.

انتحال الشخصية وسرقة الهوية

يُمكن أن تتضمن عمليات الاحتيال انتحال صفة أحد البنوك أو المؤسسات المالية لتقديم منتجات أو خدمات وهمية في محاولة لسرقة أموالك أو هويتك أو كليهما على حد سواء، وفي بعض الأحوال قد يستخدم المحتالون هويات موظفي البنك الفعليين عند الاتصال بضحاياهم.

ما الذي يجب عليك الانتباه له

يُمكن للمحتالين استخدام البريد الإلكتروني أو المكالمات الهاتفية أو الرسائل النصية القصيرة أو الرسائل الخاصة على وسائل التواصل الاجتماعي لسرقة أموالك أو هويتك أو كليهما على حد سواء. احترس من:

  • الروابط التي تطالبك بتحديث عنوان بريدك الإلكتروني أو تفاصيل حسابك
  • محاولات جذب المستهدفين للاستثمار عبر عروض مغرية للمنتجات المالية
  • طلبات بتحويل أموالك مقابل وعد بتحقيق أرباح ضخمة
  • المطالبة بإلغاء حظر حسابك أو إلغاء الاشتراك من عرض ما
احذر من الأشخاص الذين ينتحلون صفة سويسكوت

تُعد حماية معلوماتك الشخصية أهم أولوياتنا، وستساعد معرفة كيفية تحديد الطلبات المشبوهة في منع عمليات الاحتيال والحفاظ على أمان بياناتك.

ما لن تطلبه منك سويسكوت أبدًا:

  • للكشف عن البيانات الشخصية الخاصة بك (تسجيل الدخول وكلمات المرور وبطاقة L3 والمعلومات الشخصية أو المصرفية) من خلال رسالة بريد إلكتروني أو رسالة نصية
  • الاتصال بمواقع إلكترونية غير موصي بها من قِبل سويسكوت
  • الاتصال بنا على رقم هاتف جديد
  • إجراء تحويل نقدي إلى حساب آمن أو حساب مصرفي جديد (يمكن التحقق من تعليمات الدفع على حسابك عبر الإنترنت في أي وقت)، وعدم تسليم الأموال نقدًا
  • تنفيذ معاملة "تجريبية" عبر الإنترنت
  • اتخاذ قرارات سريعة أو الاستجابة تحت الضغط، خاصة من خلال الرسائل غير المرغوب فيها
  • تحميل مرفق أو تثبيت برنامج أو السماح لأي شخص بتسجيل الدخول إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك عن بُعد أو أي أجهزة أخرى إما أثناء المكالمة أو بعدها

كما لن تفعل سويسكوت ما يلي:

  • إرسال شخص إلى منزلك لتحصيل مبالغ نقدية أو بطاقات مصرفية أو لإجراء أي تعاملات مالية أخرى
  • تقديم خدمات مصرفية من خلال أي تطبيقات للهاتف بخلاف التطبيقات الرسمية للبنك


 

أمسِك بزمام الأمور مع هذه الإرشادات البسيطة

يُرجى اتباع هذه الخطوات البسيطة لحماية بياناتك الشخصية:

  1. لا تُفصح عن معلومات تسجيل الدخول ومعلوماتك الشخصية لجهات خارجية، فلن تطالبك سويسكوت أبدًا بأي معلومات حساسة.
  2. استخدم دائمًا صندوق البريد الآمن الخاص بك على سويسكوت
  3. قم بزيارة موقع سويسكوت الإلكتروني عن طريق كتابة عنوانه في متصفحك، ولا "تنسخ وتلصق" الروابط الواردة في رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية في متصفحك.
  4. لا تتسرع أبدًا في اتخاذ أي قرارات، تمهل وفكر مليًا فيما يُطلب منك.
  5. زِد من أمان نظامك، وحَصّن جهاز الكمبيوتر الخاص بك ببرامج أمان فعالة يتعين تحديثها بصورة منتظمة. على سبيل المثال:
    - ثبت جدار حماية
    -استخدم أحدث إصدار لمتصفحك، فمعظم المتصفحات تتميز بحماية مدمجة ضد التصيد وتُعلمك عند فتح موقع إلكتروني احتيالي وستُعلمك إذا فتحت أي موقع ويب احتيالي
    - تأكد أيضًا من تحديث نظام التشغيل الخاص بك
    - استخدم برنامجًا موثوقًا لمكافحة الفيروسات يجب تحديثه بانتظام
    - استخدم برامج مكافحة البريد العشوائي وبرامج مكافحة التجسس
    - احذف ملفات تعريف الارتباط وسجل المتصفح وذاكرة التخزين بشكل منتظم كلما كان ذلك ممكنًا
  6. اتخذ الاحتياطات اللازمة عند استخدام جهاز كمبيوتر مشترك أو متاح للجميع (مقهى إنترنت، بهو فندق، وما إلى ذلك) أو نقطة اتصال واي فاي. تأكد دائمًا من تسجيل الخروج من جلستك باستخدام الأزرار أو الروابط التشعبية المتوفرة وإغلاق المتصفح.
  7. زِد من حماية وأمان كلمة المرور الخاصة بك، واستخدم كلمات مرور قوية تتضمن أحرفًا كبيرة وصغيرة وأرقامًا وغيرها بانتظام وبشكل دوري لزيادة الأمان والحماية.
هل لديك المزيد من الأسئلة؟

إذا لم تجد المعلومات التي كنت تبحث عنها أو لا تزال لديك أسئلة، فراجع فئات المساعدة الأخرى.