Ihre Zukunft beginnt hier

Voraussetzung ist, dass Sie Ihren Wohnsitz in der Schweiz und ein AHV-pflichtiges Einkommen erklärt haben sowie in der Schweiz steuerpflichtig sind. Sie können eine Säule 3a ab dem 18. Lebensjahr beginnen und bis zu Ihrem Eintritt in den Ruhestand weiterführen, jedoch nicht länger als fünf Jahre nach Erreichen des AHV-Rentenalters.

Sobald Sie Ihr 3a-Easy-Konto eröffnet haben, gehen Sie auf die 3a-Easy-Plattform und gehen Sie wie folgt vor:

1. Klicken Sie auf «Mittel hinzufügen» und wählen Sie «Übertragung von einem bestehenden 3a-Konto»
2. Laden Sie das vorausgefüllte Überweisungsformular herunter
3. Unterschreiben Sie das Formular und senden Sie es an Ihre bisherige Säule-3a-Institution

Sie erhalten einen Steuerausweis, den Sie ganz einfach Ihrer Verrechnungssteuererklärung beifügen. Ihre Säule 3a wird zum Zeitpunkt ihres Bezugs bei Erreichen des Rentenalters mit einem ermässigten Steuersatz besteuert.

So schliessen Sie Ihr 3a-Konto und beziehen Ihr Kapital:

1. Melden Sie sich auf der Webplattform an und gehen Sie zu: «Mein Konto» (Profilsymbol) > «Profil & Einstellungen» > «Security Center».
2. Klicken Sie auf «Kontoschliessung beantragen» und dann auf «Mit der Schliessung fortfahren».
3. Wählen Sie Ihr 3a-Easy-Konto aus, füllen Sie das Formular aus und senden Sie es ab.

Da es sich bei 3a Easy um ein reguliertes Schweizer Vorsorgekonto handelt, braucht es für einen Vorbezug eine offizielle Begründung und entsprechende Belege. Nach Ihrem Online-Antrag kontaktieren wir Sie bezüglich der erforderlichen Dokumente. Wenn Sie Geld aus Gründen der Finanzierung von Wohneigentum beziehen, werden Sie gebeten, das Formular Wohneigentumsförderung mit dem Vorsorgeguthaben 3a auszufüllen. Für alle anderen Gründe verwenden Sie das Formular Auszahlungsantrag Vorsorgeguthaben 3a.

Um den Prozess zu beschleunigen, empfehlen wir Ihnen, die erforderlichen Nachweise im Voraus vorzubereiten. Im Antragsformular ist genau angegeben, welche Dokumente bei Ihrem Auszahlungsgrund benötigt werden.

Das Antragsformular muss ausgedruckt, handschriftlich unterschrieben und per Post an folgende Adresse geschickt werden:

Swissquote Bank SA
Chemin de la Crétaux 33
Postfach 1032
1196 Gland
Schweiz

Sobald wir alle Ihre Unterlagen erhalten und erfolgreich geprüft haben, überweisen wir das Geld auf das von Ihnen angegebene Konto und wickeln die Schliessung Ihres 3a-Easy-Kontos endgültig ab.

Bezüge sind frühestens fünf Jahre vor und spätestens fünf Jahre nach dem Erreichen des Rentenalters oder unter besonderen Voraussetzungen möglich: Kauf einer Immobilie, Aufnahme einer selbständigen Tätigkeit, Schliessung einer Vorsorgelücke, Invalidität, Wegzug aus der Schweiz, Tod.