L'IA au service de l’investissement

Ces deux dernières années, Swissquote a structuré un écosystème d’IA pour démocratiser la finance et donner à ses clients les moyens d’agir. Plutôt qu’une fonctionnalité IA unique, nous avons développé un écosystème d’outils complémentaires, intégrés à l’expérience client, pour aider les investisseurs à clarifier l’information, accélérer la lecture des marchés et trouver l’inspiration. Aujourd’hui, cet écosystème repose sur trois piliers : News Sentiment, l’AI Assistant et l’AI Daily Digest. 

Pensés pour différents moments du parcours d’investissement, ces outils partagent un objectif commun : rendre les technologies et les données de pointe accessibles, au service de l’humain.

Face à une surabondance de données — actualités, cours, flux, comportements — et à un temps limité, notre ambition était claire : transformer la complexité en valeur. En combinant Big Data, traitement du langage naturel et expertise interne, nous souhaitions convertir la surcharge d’information en perspectives exploitables, afin de recentrer les investisseurs sur l’essentiel : le jugement humain.

L’objectif n’était pas de substituer l’IA à l’expertise humaine, mais de l’éclairer grâce à des outils plus performants, une surveillance en temps réel et des signaux plus précis. La confidentialité, la sécurité des données et les exigences réglementaires ont, à chaque étape, encadré l’innovation, assurant une IA pleinement intégrée au dispositif de gestion des risques et de gouvernance de Swissquote.

Fin 2024, Swissquote a posé une première brique avec le lancement de News Sentiment dans la section Inspiration. Alimenté par des milliers d’articles issus de fournisseurs de premier plan (Reuters, AWP, dpa-AFX), l’outil génère des scores de perception sur 24 heures ou 7 jours. Structuré autour de cinq vues clés — Buzz et mentions, Swiss sentiment, Les plus tradés, Les plus visités et Les plus ajoutés aux watchlists — il offre en un coup d’œil une lecture du marché, de sa tonalité et des réactions des investisseurs, là où une analyse manuelle serait chronophage et complexe.

Peu après, nous avons lancé le SQ Chatbot, notre AI Assistant, comme une porte d’entrée plus fluide vers Swissquote. Intégré au site web et au Help Center, il s’appuie sur les contenus publics, les produits et un ensemble de ressources du Customer Care rigoureusement sélectionné. Disponible 24h/24 et 7j/7, il délivre des réponses instantanées aux questions les plus courantes sur les services et les fonctionnalités de compte, tout en optimisant le traitement des demandes afin de permettre aux agents de se concentrer sur les situations les plus complexes. Lorsque ses limites sont atteintes, les clients sont orientés de manière naturelle vers un agent humain. Ce modèle hybride allie rapidité et qualité, et accompagne le développement du service client à mesure que l’activité croît.

Enfin, fin 2025, Swissquote a déployé l’AI Daily Digest pour l’ensemble des clients, sur la plateforme web comme sur l’application mobile. L’outil offre à chaque investisseur un résumé concis et personnalisé de l’essentiel du jour, directement au sein de la plateforme, sans avoir à parcourir de multiples sources, parfois peu fiables. Il analyse un volume important de données financières et les croise avec le profil du client, son comportement, la composition de son portefeuille, ses watchlists et ses préférences. Il met ainsi en évidence les variations de marché, les actualités et les éléments de contexte les plus pertinents selon le profil du client. Chaque Daily Digest est unique. Pour les traders actifs, il constitue une source d’inspiration et d’opportunités ; pour les investisseurs, un moyen simple de suivre leurs positions avec confiance.

Notre stratégie s’inscrit dans une direction claire visant à renforcer la capacité des clients à comprendre, décider et agir. Loin d’un effet de mode, elle constitue une boîte à outils concrète pour faire évoluer et personnaliser nos services, dans le respect de nos exigences de banque régulée. Intégrée aux points de contact clés, elle crée une valeur durable : des décisions plus solides, des opérations plus efficaces et une plateforme plus performante, sans complexité supplémentaire pour l’utilisateur.

Cette approche repose sur une collaboration étroite entre la stratégie produit, la data, l’ingénierie et le Customer Care. Elle s’appuie sur une démarche évolutive, qui part de problèmes concrets que l’IA peut résoudre, puis se concentre sur la personnalisation et la valeur ajoutée, dans une logique d’amélioration continue nourrie par les retours des clients.  C’est ainsi que nous concevons l’IA chez Swissquote : pragmatique, collaborative, centrée sur l’humain, transparente et au service du parcours d’investissement.