Come posso iniziare a fare trading?

Il trading è la pratica di comprare e vendere strumenti finanziari per trarre profitto dalle oscillazioni dei prezzi. Ma approfondiamo questa definizione, perché comprendere cosa significa veramente fare trading è il fondamento di tutto il tuo percorso finanziario.

Immagina di essere a un mercato contadino dove un venditore vende mele a CHF 3 al chilo. Sai anche che dall'altra parte della città, gli acquirenti sono felici di pagare CHF 4 per le mele della stessa qualità. Effettui l’acquisto di 10 chili dal venditore, li vendi in città e intaschi un profitto di CHF 10. In men che non si dica, hai fatto la tua prima transazione!

Il trading finanziario opera sullo stesso principio, ma invece delle mele, si tratta di azioni, obbligazioni, valute, tassi di interesse, materie prime, asset digitali o altri strumenti finanziari. 

“L’obiettivo rimane lo stesso: comprare a basso prezzo, vendere a prezzo alto e trarre profitto dalla differenza.”

Questa analogia cattura perfettamente l'essenza di ciò che stiamo per esplorare insieme. Il trading può sembrare semplice dall'esterno, ma una volta che ti addentri nei meccanismi, ti rendi conto che è necessario un intero mondo di conoscenze, strategie e disciplina per navigare con successo nei mercati finanziari.

Il trading non è un'attività adatta a un unico approccio per tutti. Esistono diversi approcci, ognuno con il proprio orizzonte temporale, profilo di rischio e strategia:

1. Lo scalping è la forma di trading più intensa, in cui i trader effettuano dozzine o addirittura centinaia di transazioni al giorno, traendo profitto da piccoli movimenti di prezzo. Gli scalper potrebbero guadagnare solo pochi centesimi per azione, ma moltiplicando questo per migliaia di azioni e numerose transazioni.
2. Il day trading è come essere un velocista nel mondo finanziario. I trader intraday acquistano e vendono titoli nell'arco della stessa giornata di trading, senza mai mantenere posizioni durante la notte. Sfruttano i piccoli movimenti di prezzo e si affidano al volume per generare profitti. Un day trader potrebbe acquistare 1'000 azioni di un titolo a CHF 50.00 e venderle a CHF 50.50, realizzando un profitto di CHF 500 (meno spese e tasse).
3. Lo swing trading rappresenta il punto intermedio. I trader di swing mantengono le posizioni per giorni o settimane, con l'obiettivo di trarre profitto dai modelli e dalle tendenze dei prezzi a breve termine. Sono come surfisti esperti, in attesa dell'onda giusta (movimento del prezzo) da cavalcare.
4. Il Position Trading è la maratona degli stili di trading. I trader di posizione mantengono gli investimenti per mesi o persino anni, concentrandosi sulle tendenze a lungo termine e sull'analisi fondamentale. Sono meno preoccupati delle fluttuazioni giornaliere dei prezzi e più interessati al quadro generale.

Prima di immergersi nel mondo del trading, è fondamentale capire cosa si può comprare o vendere.I mercati finanziari offrono una vasta gamma di strumenti, ciascuno con caratteristiche e profili di rischio unici.

Azioni: la tua quota di proprietà della società

Quando compri un'azione, acquisti una piccola parte di proprietà in un'azienda. Se possiedi 100 azioni di Apple e ci sono 16 miliardi di azioni in circolazione, possiedi lo 0,00000625% di Apple. È pochissimo, ma è tuo!

I prezzi delle azioni fluttuano in base alle prestazioni aziendali, al sentimento del mercato, alle condizioni economiche e a innumerevoli altri fattori. La bellezza del trading azionario sta nella sua accessibilità e nella ricchezza di informazioni disponibili. Puoi esaminare le aziende, analizzare i loro bilanci finanziari e prendere decisioni informate sulle loro prospettive future.

Obbligazioni: prestare il denaro per profitto

Le obbligazioni sono essenzialmente titoli di debito emessi da governi o società. Quando acquisti un'obbligazione, presti denaro all'emittente in cambio di pagamenti periodici di interessi e della restituzione del capitale alla scadenza dell'obbligazione.

Letteralmente IOU sta per "Devo qualcosa". È un modo informale per riconoscere un debito: una parte promette di restituire il denaro preso in prestito da un'altra.

Le obbligazioni funzionano un po' come un accordo di risparmio: presti i tuoi soldi a un governo o a un'azienda e ti pagano gli interessi in cambio. I titoli di Stato sono spesso visti come l'opzione più sicura, ma di solito pagano meno delle obbligazioni societarie.

Forex (Foreign Exchange): L'arena del cambio valuta

Il Forex market è il più grande mercato finanziario del mondo, con oltre 7,5 trilioni di dollari scambiati ogni giorno. Qui, scambi una valuta con un'altra, speculando sui loro valori relativi.

Ad esempio, se credi che l'Euro si rafforzerà rispetto al Dollaro USA, potresti acquistare EUR/USD. Se l'Euro si rafforza effettivamente, trai profitto dalla differenza. Le valute sono influenzate da indicatori economici, eventi politici e decisioni di politica monetaria.

Materie prime: il trading dei pilastri dell'economia

Le materie prime comprendono beni fisici come oro, argento, petrolio, grano e caffè. Puoi effettuare transazioni su questi strumenti tramite consegna fisica (raramente effettuata dai singoli trader), tramite ETP (Exchange Traded Product) o tramite derivati come contratti futures, opzioni o contratti per differenza (CFD).

I prezzi delle materie prime sono influenzati dalle dinamiche della domanda e dell'offerta, dalle condizioni meteorologiche, dagli eventi geopolitici e dai cicli economici. Ad esempio, una siccità in Brasile potrebbe far aumentare i prezzi del caffè, mentre una recessione potrebbe diminuire la domanda di metalli industriali.

Asset digitali: la nuova frontiera della finanza 

Gli asset digitali, principalmente criptovalute come Bitcoin ed Ethereum, rappresentano una classe di asset rivoluzionaria basata sulla tecnologia blockchain. A differenza delle valute tradizionali controllate dalle banche centrali, la maggior parte delle criptovalute opera su reti decentralizzate mantenute dai partecipanti in tutto il mondo. Gli asset digitali sono noti per la loro estrema volatilità, con prezzi che possono oscillare drasticamente nel giro di poche ore. Sono influenzati da fattori che vanno dagli annunci normativi e dall'adozione istituzionale agli sviluppi tecnologici e al sentiment del mercato. Pur offrendo un significativo potenziale di crescita, gli attivi digitali richiedono un'attenta gestione del rischio a causa della loro natura nascente e dell'incertezza normativa nelle diverse giurisdizioni.

ETF: diversificazione istantanea resa semplice 

Gli Exchange Traded Fonds (ETF) sono Fondi di investimento che si negoziano in borsa come azioni individuali. In genere replicano un indice, una materia prima, delle obbligazioni o un paniere di attività, offrendo una diversificazione immediata con un singolo acquisto. Quando acquisti un ETF S&P500, compri essenzialmente una piccola quota di tutte le 500 aziende di quell'indice. Gli ETF combinano i benefici di diversificazione dei fondi comuni di investimento con la flessibilità di negoziazione delle azioni. Sono convenienti, trasparenti e disponibili praticamente in ogni classe di attivi e regione geografica. Che voglia avere esposizione ai mercati emergenti, a settori specifici come la tecnologia o a investimenti alternativi come il settore immobiliare, probabilmente c'è un ETF per questo.

Derivati: strumenti avanzati per strategie sofisticate

I derivati sono contratti finanziari il cui valore dipende da un'attività sottostante. Opzioni, futures, contratti per differenza (CFD) e altri contratti swap sono tipi comuni di derivati. Questi strumenti possono essere utilizzati per copertura del rischio o per speculare sui movimenti dei prezzi con Effetto leva.

Sebbene i derivati possano offrire un notevole potenziale di guadagno, comportano anche rischi significativi e richiedono una profonda comprensione del loro funzionamento. Sono come strumenti specializzati, incredibilmente utili se usati correttamente, sia per prendere una direzione nel mercato che per scopi di copertura. Devi essere ben consapevole del loro effetto leva intrinseco, poiché possono aumentare i profitti ma anche le perdite: ecco perché devi conoscerli bene prima di utilizzarli... e in Swissquote ci impegniamo all'educazione!

• Le montagne russe emotive

Ogni trader vive lo stesso ciclo emotivo: entusiasmo quando ottiene profitti, paura quando affronta perdite, avidità quando desidera di più e rimpianto quando le cose vanno male. Queste emozioni sono naturali, ma possono essere il peggior nemico se non gestite correttamente.

Considera questo scenario: Acquisti un'azione a $100, aspettandoti che salga a $120. Scende a $95 e la paura inizia a farsi sentire. Ti fai prendere dal panico e vendi, fissando una perdita di $5. Il giorno successivo, il titolo risale a $115. La decisione emotiva è costata potenziali profitti e ha trasformato una perdita temporanea in una reale.

• Sviluppare la disciplina emotiva

I trader di successo sviluppano sistemi per gestire le emozioni. Stabiliscono punti di ingresso e uscita prestabiliti, utilizzano ordini stop-loss per limitare le perdite e non rischiano mai più di quanto possano permettersi di perdere. Considerano il trading come un'attività, non un gioco d'azzardo.

La chiave è avere un piano prima di entrare in qualsiasi transazione. Sappi perché acquisti, qual è il tuo obiettivo di profitto e a che punto interromperai le perdite. Questo elimina l'emotività dall'equazione e aiuta a prendere decisioni razionali.

Ora che abbiamo compreso cosa sia il trading e le sfide psicologiche che comporta, discutiamo di come iniziare effettivamente il percorso nel trading.

• Passaggio 1: Istruzione – l'investimento più prezioso

Prima di rischiare denaro reale, investi nella tua formazione. Leggi libri, segui corsi e guarda video educativi (sai che Swissquote, ad esempio, ha diversi canali YouTube in diverse lingue?). Più impari, meglio sarai attrezzato per prendere decisioni informate

Inizia con la comprensione dei concetti finanziari di base: cosa influenza i prezzi delle azioni, come interpretare i bilanci, l'impatto degli indicatori economici e l'analisi tecnica di base. Questa conoscenza costituisce la base di tutto il successo nel trading.

• Fase 2: Scegliere il broker – la porta d'accesso ai mercati

Il broker è la porta d'accesso ai mercati finanziari. I moderni broker online offrono piattaforme intuitive, spese competitive e accesso a più mercati. Quando scegli un broker, considera fattori come le spese di trading, gli strumenti disponibili, gli strumenti di ricerca, l'assistenza clienti e la conformità normativa. Con Swissquote, puoi concentrarti sulle opportunità mentre noi ci occupiamo del resto.

• Passo 3: Iniziare con poco – L'importanza della gestione del capitale

Uno dei più grandi errori che i nuovi trader commettono è iniziare con troppi soldi. Inizia con un importo che puoi permetterti di perdere completamente: potrebbe sembrare pessimista, ma è realistico. Il trading comporta rischi e anche i migliori trader possono perdere denaro su singole transazioni.

Una buona regola empirica è non rischiare mai più dell'1-2% del capitale di trading totale su una singola transazione. Se hai CHF 10'000 da impiegare in transazioni, non rischiare più di CHF 100-200 su una singola posizione. Questo approccio fornisce Assistenza per sopravvivere alle serie di sconfitte e rimanere in gioco abbastanza a lungo da sviluppare le abilità.

• Passaggio 4: Sviluppare la strategia di trading

Una strategia di trading è la guida per navigare nei mercati. Dovrebbe includere l'approccio all'analisi di mercato, i criteri di ingresso e uscita, le regole di gestione del rischio e la metodologia di dimensionamento delle posizioni.

Alcuni trader si affidano principalmente all'analisi tecnica, studiando grafici e modelli di prezzo per prendere decisioni. Altri si concentrano sull'analisi fondamentale, esaminando i bilanci aziendali e i dati economici. Molti trader di successo usano una combinazione di entrambi gli approcci.

La strategia dovrebbe essere documentata, testata retrospettivamente se possibile e applicata con coerenza. Non è sufficiente avere un'idea vaga di ciò che si desidera fare; è necessario disporre di regole specifiche e attuabili che si possano seguire indipendentemente dalle condizioni di mercato o dallo stato emotivo.

• La Fondazione: Dimensionamento della Posizione

Il dimensionamento della posizione determina quanto capitale allocare a ciascuna transazione. È la differenza tra sopravvivere a una serie di sconfitte e mandare in fumo il conto. Definisci il rischio massimo per transazione: ad esempio, potresti decidere di non rischiare mai più dell'1% del capitale totale su una singola transazione.

Supponiamo di avere $50'000 nel conto di trading e di voler acquistare un'azione attualmente quotata a $100. Crede che salirà a $120, ma venderà se scende a $95. Il rischio per azione è di $5 ($100 - $95). Utilizzando la regola dell'1%, puoi rischiare $500 su questa transazione ($50'000 × 1%). Pertanto, puoi acquistare 100 azioni (500 $ ÷ 5 $ per azione).

• Ordini Stop-Loss: la rete di sicurezza

Un ordine stop-loss è un'istruzione per vendere un titolo quando raggiunge un prezzo specifico. È la rete di sicurezza, che limita automaticamente le perdite se una transazione va contro. Impostare Stop Loss prima di entrare in una transazione rimuove l'emozione dalla decisione di uscita.

Esistono diversi tipi di stop-loss: stop a percentuale fissa, stop basati sulla volatilità e stop tecnici basati sui livelli di supporto e resistenza. La chiave è impostarli a un livello che consenta alla transazione di avere margine di manovra, pur proteggendo da perdite significative.

• Diversificazione: non mettere tutte le uova nello stesso paniere

La diversificazione significa distribuire il rischio su diversi investimenti, settori o mercati. Se metti tutti i tuoi soldi in azioni tecnologiche e il settore tecnologico crolla, subirai perdite gravi. Ma se distribuisci gli investimenti tra tecnologia, sanità, finanza e altri settori, l'impatto del declino di un singolo settore è ridotto.

Anche la diversificazione geografica è importante. I mercati dei diversi paesi non si muovono sempre in sincronia, quindi la diversificazione internazionale può offrire una protezione aggiuntiva.

Ogni nuovo trader commette errori, è parte del processo di apprendimento. Tuttavia, comprendere le insidie più comuni può aiutare ad evitare quelle più costose. 

Un piano di trading è la guida personale per orientarti nei mercati. Dovrebbe essere completo, documentato e rivisto regolarmente. Il tuo piano dovrebbe includere:

• I tuoi obiettivi di trading: cosa desideri raggiungere? Stai cercando un reddito supplementare, costruire un patrimonio per la pensione o fare trading come carriera a tempo pieno? I tuoi obiettivi influenzeranno la tua strategia e la tua propensione al rischio.
• La tua tolleranza al rischio: quanta volatilità gestisci? Quanto del tuo capitale sei disposto a rischiare? Sii onesto riguardo al tuo livello di comfort, non ha senso scegliere una strategia ad alto rischio se perderai il sonno per ogni transazione.
• Il tuo stile di trading: Sarai uno scalper, un day trader, uno swing trader o un position trader? Il tempo a disposizione, la personalità e gli obiettivi influenzeranno questa decisione.
• Il tuo metodo di analisi: userai l'analisi tecnica, l'analisi fondamentale o una combinazione? Quali indicatori, modelli o metriche guideranno le decisioni?
• Le tue regole di ingresso e uscita: In quali condizioni entrerai in una transazione? Quando farai take profit? Quando deciderai di limitare le perdite? Queste regole dovrebbero essere specifiche e obiettive.
• Le tue regole di dimensionamento della posizione: Quanto rischi su ogni operazione? Come determini le dimensioni delle posizioni in base alla dimensione del Conto e alla configurazione specifica della transazione?

Il contenuto di questo articolo è fornito solo a scopo didattico. Non costituisce consulenza in materia di investimenti, raccomandazioni finanziarie o materiale promozionale.