Wie ein passiver Einkommensplan Renditen aus ungenutzten Vermögenswerten erzielen kann

Das Verleihen von Wertpapieren ist seit Langem ein Instrument, das von grossen Finanzinstituten eingesetzt wird, um zusätzliche Erträge aus ihren Portfolios zu erzielen.

Heute macht Swissquote diese Möglichkeit über den Passive Income Plan von Swissquote auch Privatanlegern zugänglich – eine sichere, transparente und flexible Möglichkeit, passives Einkommen aus bestehenden Anlagen zu erzielen.

Der Passive Income Plan von Swissquote ermöglicht es Kunden, vorübergehend das Eigentum an einer Aktie, einer Anleihe oder einem ETF gegen eine Gebühr an einen Kreditnehmer zu übertragen.

Wichtig ist, dass der Investor weiterhin ein wirtschaftliches Engagement in dem Wertpapier behält, was bedeutet, dass er weiterhin

• um von Dividenden zu profitieren,
• Zinszahlungen und
• jede Preissteigerung und gleichzeitig eine zusätzliche Einnahmequelle durch das Verleihen.

Anstatt Wertpapiere brach liegen zu lassen, können Anleger zusätzliche Erträge aus denselben Beständen generieren und so ihre Portfolios rund um die Uhr arbeiten lassen.

Das macht die Wertpapierleihe in Zeiten von Marktunsicherheit oder niedrigen Zinssätzen, in denen traditionelle Renditequellen begrenzt sein können, besonders attraktiv.

Neben kurzfristigen Gewinnen kann das Programm auch eine

• ruhig,
• sich stetig erhöhende Einnahmequelle.

Kleine, aber regelmässige Gebühren, die für verliehene Wertpapiere erhoben werden, können sich im Laufe der Zeit summieren und die Erträge aus Kursgewinnen und Dividenden ergänzen. Für Anleger, die sowohl Stabilität als auch ein höheres Einkommen anstreben, bietet das Passive Income Program eine Möglichkeit, die Rendite des Portfolios zu diversifizieren und die Gesamteffizienz zu steigern, ohne die Komplexität zu erhöhen oder übermässige Risiken einzugehen.

Der Start des Programms ist Teil der fortlaufenden Mission von Swissquote, innovative Wege zu bieten, damit die Kunden den Wert ihrer Vermögenswerte maximieren können.

Die Wertpapierleihe ist eine etablierte Praxis unter den weltweit grössten Vermögensverwaltern, die sie seit Jahrzehnten zur Optimierung der Rendite einsetzen. Durch die Erweiterung des Zugangs für Privatanleger ermöglicht Swissquote ihren Kunden, von derselben Effizienz zu profitieren, die einst institutionellen Anlegern vorbehalten war.

Die Initiative fügt sich nahtlos in das Angebot von Swissquote ein.

• Multi-Asset,
• Mehrere Währungen und
• Ein Multi-Service-Ansatz – wir bieten Anlegern das umfassendste Instrumentarium zur Verwaltung und Optimierung ihrer Portfolios.

Typische Renditen für verliehene Wertpapiere liegen zwischen 0,5% und 4%, abhängig von Faktoren wie

• Marktnachfrage,
• die Art der Sicherheit und
• vorherrschende wirtschaftliche Bedingungen. 

Die genauen Erträge können zwar schwanken, aber diese Renditen bieten Anlegern eine verlässliche Quelle für zusätzliches Einkommen neben Dividenden, Zinszahlungen und Kapitalzuwachs.

Die Ergebnisse seit dem Start des Programms in der Schweiz sind besonders ermutigend. Innerhalb weniger Monate haben mehrere Kunden über 10.000 USD an passivem Einkommen erzielt, was die konkreten Vorteile der Teilnahme am Wertpapierleihgeschäft verdeutlicht. Viele andere haben kleinere, aber beständige Renditen erzielt, was zeigt, dass das Programm auch Anlegern mit bescheidenen Portfolios ein stetiges, wachsendes Einkommen bieten kann. Bemerkenswert ist, dass ein aussergewöhnlicher Teilnehmer mehr als 50.000 USD verdient hat, was das bedeutende Verdienstpotenzial für diejenigen mit grösseren oder stark diversifizierten Beteiligungen unterstreicht.

Die Teilnahme am Passive-Income-Programm von Swissquote ändert nichts an der Art und Weise, wie Anleger ihre Portfolios verwalten. Alle Positionen bleiben vollständig sichtbar und handelbar, sodass die Kunden jederzeit die volle Kontrolle über ihre Vermögenswerte behalten. Anleger können ihre Bestände wie gewohnt kaufen, verkaufen oder anpassen, ohne Einschränkungen oder Unterbrechungen durch den Kreditvergabeprozess.

Das Programm ist so konzipiert, dass

• nahtlos,
• benutzerfreundlich und
• vollständig transparent,

Kunden können von zusätzlichen Einnahmen profitieren, ohne die Kreditvergabe aktiv überwachen oder steuern zu müssen. Die Erträge aus ausgeliehenen Wertpapieren werden automatisch gutgeschrieben und bieten einen passiven Einkommensstrom, der die traditionellen Erträge aus Dividenden, Zinsen oder Kapitalgewinnen ergänzt.

Auf diese Weise können Anleger ihre gewohnten Handelsstrategien und Portfoliomanagement-Entscheidungen unbesorgt fortsetzen, da sie wissen, dass der Wertpapierleihprozess unauffällig im Hintergrund abläuft. Es verwandelt ungenutzte Vermögenswerte effektiv in eine aktive Einnahmequelle, ohne die Komplexität oder den operativen Aufwand zu erhöhen.

Jede Anlagetätigkeit birgt ein gewisses Risiko, aber die Wertpapierleihe von Swissquote ist darauf ausgerichtet, das Risiko zu minimieren und das Vermögen der Kunden zu schützen. Der Prozess ist durch mehrere Schutzebenen abgesichert, darunter:

Kreditnehmer – typischerweise grosse Finanzinstitute – nutzen Wertpapierleihe für eine Vielzahl legitimer und wesentlicher Zwecke.

Dazu gehören

• Hedging, bei dem Institutionen Risiken in ihren eigenen Portfolios ausgleichen;
• Market Making, das Liquidität und einen reibungsloseren Handel an den Märkten sicherstellt; und,
• Liquiditätsmanagement, das Unternehmen dabei unterstützt, kurzfristige Finanzierungsbedürfnisse oder operative Anforderungen zu decken.

Durch die Aufnahme von Wertpapierleihe können diese Institutionen einen effizienten Handel aufrechterhalten, Risiken managen und die allgemeine Marktstabilität unterstützen.

Leerverkäufe werden zwar oft mit der Kreditaufnahme von Wertpapieren in Verbindung gebracht, machen aber nur 20–30% der gesamten Wertpapierleihtätigkeit aus. Dies bedeutet, dass der Grossteil der Kreditvergabe konstruktiven, risikomanagementbezogenen und operativen Zwecken dient und nicht spekulativen Strategien. Für Anleger, die sich Sorgen machen, dass ihre Wertpapiere dazu verwendet werden, gegen ihre Position zu wetten, bietet dies die Gewissheit, dass die Kreditvergabe weitgehend die Funktion des Marktes unterstützt und kein reines konträres Trading ist.

Historisch gesehen war die Wertpapierleihe weitgehend auf institutionelle Anleger beschränkt, da für die Einrichtung eines für Privatkunden geeigneten Programms eine ausgefeilte Infrastruktur, jahrelange Erfahrung und erhebliches Kapital – oft Dutzende Millionen – erforderlich waren. Für die meisten Einzelinvestoren war eine Teilnahme aufgrund der Komplexität und der Kosten nicht praktikabel, sodass eine beträchtliche Chance ungenutzt blieb.

Die Zusammenarbeit zwischen Swissquote und Sharegain verändert diese Landschaft, indem sie die Lücke zwischen institutionellen Lösungen und privaten Investitionen schliesst. Durch die Kombination der robusten Handelsplattform und der aufsichtsrechtlichen Kontrolle von Swissquote mit der Technologie, dem operativen Know-how und den gebündelten Ressourcen von Sharegain ermöglicht die Partnerschaft Privatanlegern den Zugang zu einem Niveau an Raffinesse und Effizienz, das bisher nur grossen Finanzinstituten vorbehalten war.

Diese Synergie ermöglicht nicht nur den Zugang zu neuen Einnahmequellen, sondern gewährleistet auch, dass die Kunden von einem fortschrittlichen Risikomanagement, Transparenz und einer reibungslosen Abwicklung profitieren.

Das Wertpapierleihprogramm von Swissquote zeichnet sich aus mehreren Gründen aus:

• Multi-Asset-, Multi-Currency- und Multi-Service-Zugang – Die Kundschaft kann eine breite Palette von Wertpapieren aus verschiedenen Anlageklassen, darunter Aktien, Anleihen und ETFs, in mehreren Währungen verleihen. Diese Flexibilität ermöglicht es Anlegern, über ihr gesamtes Portfolio hinweg zusätzliche Erträge zu erzielen, anstatt auf eine enge Auswahl von Instrumenten beschränkt zu sein.
• Ein Pool erstklassiger Kreditnehmer – Das Programm verbindet die Kundschaft mit einer ausgewählten Gruppe hochwertiger, kapitalstarker Kreditnehmer. Dies gewährleistet eine effiziente Nutzung der verliehenen Wertpapiere, maximiert die potenziellen Erträge und erhält Stabilität und Sicherheit im Kreditvergabeprozess aufrecht. Wettbewerbsfähige Gebühren werden erzielt, indem diese vertrauenswürdige Kreditnehmerbasis genutzt wird.
• Transparente Einnahmeteilung (50/50) – Die Gewinne aus der Wertpapierverleihung werden gleichmässig zwischen der Kundschaft und Swissquote aufgeteilt, was eine klare, faire und unkomplizierte Möglichkeit bietet, vom Programm zu profitieren. Die Kundschaft kann ihre generierten Einnahmen leicht nachverfolgen, was Transparenz und Vertrauen stärkt.
• Robustes Risikomanagement-Framework – Jede Transaktion wird genau überwacht, um das Risiko zu minimieren. Besicherung, Versicherungsschutz und strenge Aufsicht gewährleisten den Schutz der Wertpapiere. Das Team von Swissquote setzt branchenführende Risikokontrollen und Compliance-Massnahmen ein, um Kunden zu schützen und ihnen gleichzeitig zusätzliche Umsätze zu ermöglichen.

Indem Swissquote die Wertpapierleihe zugänglich macht, ermöglicht es Anlegern, mehr Wert aus ihren Portfolios zu ziehen, ohne zusätzliche Komplexität auf sich zu nehmen. Es ist eine elegante Lösung: Behalten Sie Ihre Investitionen, behalten Sie die volle Kontrolle — und lassen Sie Ihr Vermögen effizienter für Sie arbeiten.

Die Möglichkeit, Wertpapiere zu verleihen, ist nicht länger ein Privileg grosser Institutionen. Mit dem Passive Income Program von Swissquote bietet sich nun jedem Anleger die Möglichkeit, das Beste aus seinem Anlagevermögen herauszuholen.

Der Inhalt dieses Artikels dient ausschliesslich zu Weiterbildungszwecken. Er stellt keine Anlageberatung, Finanzempfehlungen oder Werbematerial dar.