Comment puis-je commencer à trader ?

Le trading est la pratique d'acheter et de vendre des instruments financiers pour tirer profit des mouvements de prix. Mais explorons plus en profondeur cette définition, car comprendre ce que signifie vraiment le trading est la base de tout votre parcours financier.

Imaginez que vous êtes à un marché fermier où un vendeur vend des pommes à CHF 3 le kilogramme. Vous savez aussi que de l'autre côté de la ville, les acheteurs sont prêts à payer CHF 4 pour des pommes de même qualité. Vous achetez 10 kilos chez le vendeur, les vendez à travers la ville et empochez un bénéfice de CHF 10. Et voilà, vous avez effectué votre première transaction !

Le trading financier fonctionne sur le même principe, mais au lieu de pommes, vous traitez avec des actions, des obligations, des devises, des taux d'intérêt, des matières premières, des actifs numériques ou d'autres instruments financiers. 

« L’objectif reste le même : acheter à bas prix, vendre à prix élevé et tirer profit de la différence. »

Cette analogie capture parfaitement l'essence de ce que nous allons explorer ensemble. Le trading peut sembler simple vu de l'extérieur, mais une fois que vous plongez dans ses mécanismes, vous réalisez qu'il faut un monde entier de connaissances, de stratégie et de discipline pour naviguer avec succès sur les marchés financiers.

Le trading n'est pas une activité unique pour tous. Il y a plusieurs approches, chacune avec son propre horizon temporel, son profil de risque et sa stratégie :

1. Le scalping est la forme de trading la plus intense, où les traders réalisent des dizaines, voire des centaines de transactions par jour, en profitant de légères variations de prix. Les scalpeurs peuvent ne gagner que quelques centimes par action, mais ce montant se multiplie par des milliers d'actions et de nombreuses transactions.
2. Le day trading est comparable à un sprinteur dans le monde de la finance. Les traders journaliers achètent et vendent des titres au cours de la même journée de négociation, sans jamais conserver de positions pendant la nuit. Ils tirent parti des petites fluctuations de prix et s'appuient sur le volume pour réaliser des bénéfices. Un day trader peut acheter 1'000 actions d’une action à CHF 50.00 et les vendre à CHF 50.50, réalisant ainsi un bénéfice de CHF 500 (moins les frais et les taxes).
3. Swing Trading représente le juste milieu. Les swing traders conservent des positions pendant plusieurs jours ou semaines, cherchant à tirer profit des modèles et tendances de prix à court terme. Ils sont comme des surfeurs expérimentés, attendant la bonne vague (mouvement des prix) pour la chevaucher.
4. Le trading de position est le marathon des styles de trading. Les traders de position conservent leurs investissements pendant des mois, voire des années, en se concentrant sur les tendances à long terme et l'analyse fondamentale. Ils sont moins préoccupés par les fluctuations de cours et s'intéressent davantage à la vue d'ensemble.

Comprendre ce que vous pouvez transaction est crucial avant de plonger dans la manière de trader. Les marchés financiers proposent une large gamme d'instruments, chacun avec des caractéristiques et des profils de risque distincts.

Actions : votre part de propriété dans l'entreprise

Lorsque vous achetez une action, vous acquérez une petite part de propriété dans une entreprise. Si vous possédez 100 actions d'Apple et qu'il y a 16 milliards d'actions en circulation, vous possédez 0,00000625 % d'Apple. C'est minuscule, mais c'est à toi !

Les prix des actions fluctuent en fonction des performances de l'entreprise, du sentiment du marché, des conditions économiques et de nombreux autres facteurs. La beauté du trading boursier réside dans son accessibilité et la richesse des informations disponibles. Vous pouvez rechercher des entreprises, analyser leurs états financiers et prendre des décisions éclairées concernant leurs perspectives futures.

Obligations : prêtez votre argent pour réaliser des profits

Les obligations sont essentiellement des reconnaissances de dette émises par des gouvernements ou des entreprises. Lorsque vous achetez une obligation, vous prêtez de l'argent à l'émetteur en échange de paiements d'intérêts réguliers et du remboursement de votre capital à l'échéance de l'obligation.

Un IOU signifie littéralement « Je vous dois ». C'est une manière informelle de reconnaître une dette : une partie promet de rembourser l'argent qu'elle a emprunté à une autre.

Les obligations fonctionnent un peu comme un plan d’épargne : vous prêtez votre argent à un gouvernement ou à une entreprise, et celui-ci vous verse des intérêts en retour. Les obligations d'État sont souvent perçues comme l'option la plus sûre, mais elles offrent généralement un rendement inférieur à celui des obligations d'entreprise.

Forex (marché des changes) : l’univers des devises

Le marché des changes est le plus grand marché financier au monde, avec plus de 7,5 billions de dollars échangés quotidiennement. Ici, vous échangez une devise contre une autre, en spéculant sur leurs valeurs relatives.

Par exemple, si vous pensez que l’euro va se renforcer par rapport au dollar américain, vous pourriez acheter l’EUR/USD. Si l'euro se renforce effectivement, vous profiterez de la différence. Les devises sont influencées par les indicateurs économiques, les événements politiques et les décisions de politique monétaire.

Matières premières : au cœur de l’économie mondiale

Les matières premières incluent des biens physiques tels que l’or, l’argent, le pétrole, le blé et le café. Vous pouvez les négocier soit par livraison physique (rarement effectuée par des traders individuels), soit par le biais d'ETP (Exchange-Traded Product), soit par le biais de produits dérivés tels que des contrats à terme, des options ou des contrats de différence (CFD).

Les prix des matières premières sont influencés par la dynamique de l'offre et de la demande, les conditions météorologiques, les événements géopolitiques et les cycles économiques. Par exemple, une sécheresse au Brésil pourrait faire augmenter les prix du café, tandis qu'une récession pourrait réduire la demande de métaux industriels.

Actifs numériques : la nouvelle frontière de la finance 

Les actifs numériques, principalement les crypto-monnaies telles que Bitcoin et Ethereum, constituent une nouvelle classe d'actifs révolutionnaire fondée sur la technologie blockchain. Contrairement aux devises traditionnelles contrôlées par les banques centrales, la plupart des crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés maintenus par des participants du monde entier. Les actifs numériques sont réputés pour leur extrême volatilité, avec des prix pouvant varier de manière spectaculaire en l'espace de quelques heures. Ils sont influencés par des facteurs allant des annonces réglementaires et de l'adoption par les institutions aux développements technologiques et au sentiment du marché. Bien qu'offrant un potentiel de croissance significatif, les actifs numériques nécessitent une gestion prudente des risques en raison de leur nature émergente et de l'incertitude réglementaire à travers différentes juridictions.

ETF : diversification instantanée en toute simplicité 

Les fonds tradés en bourse (ETF) sont des fonds d'investissement qui se tradent sur les bourses comme des actions individuelles. Ils suivent généralement un indice, une matière première, des obligations ou un panier d’actifs, offrant une diversification instantanée avec un seul achat. Lorsque vous achetez un ETF S&P 500, vous achetez essentiellement une infime partie de toutes les 500 entreprises de cet indice. Les fonds indiciels cotés (ETF) combinent les avantages de diversification des fonds communs de placement avec la flexibilité de trading des actions. Ils sont économiques, transparents et disponibles dans presque toutes les classes d'actifs et régions géographiques. Que vous souhaitiez vous exposer aux marchés émergents, à des secteurs spécifiques comme la technologie ou à des investissements alternatifs comme l'immobilier, il y a probablement un ETF pour cela.

Produits dérivés : des instruments avancés pour des stratégies sophistiquées

Les DÉRIVÉS sont des contrats financiers dont la valeur dépend d'un actif sous-jacent. Les Options, les contrats à terme, les contrats sur différence (CFD) et autres contrats de swap sont des types courants de DÉRIVÉS. Ces instruments peuvent être utilisés pour couvrir les risques ou spéculer sur les mouvements de prix avec effet de levier.

Bien que les DÉRIVÉS puissent offrir un potentiel de profit important, ils comportent également des risques substantiels et nécessitent une compréhension approfondie de leurs mécanismes. Ils sont comme des outils spécialisés, incroyablement utiles lorsqu’ils sont utilisés correctement, à la fois pour prendre une direction sur le marché mais aussi à des fins de couverture. Vous devez être bien conscient de leur effet de levier inhérent, car ils peuvent augmenter les profits mais aussi les pertes : c'est pourquoi vous devez bien les connaître avant de les utiliser... et chez Swissquote, nous nous engageons à l'éducation !

• Les montagnes russes émotionnelles

Chaque trader traverse le même cycle émotionnel : l’excitation lorsqu’il réalise des profits, la peur face aux pertes, l’avidité lorsqu’il désire davantage et le regret lorsque les choses tournent mal. Ces émotions sont naturelles, mais elles peuvent devenir votre pire ennemi si elles ne sont pas correctement gérées.

Considérez ce scénario : vous achetez une action à CHF 100, en vous attendant à ce qu'elle atteigne CHF 120. Il tombe à USD 95 et la peur s'installe. Vous paniquez et vendez, encaissant une perte de CHF 5. Le lendemain, l'action remonte à USD 115. Votre décision émotionnelle vous a coûté des profits potentiels et a transformé une perte flottante temporaire en une perte réelle.

• Développer la discipline émotionnelle

Les traders à succès développent des systèmes pour maîtriser leurs émotions. Ils fixent des points d'entrée et de sortie prédéterminés, utilisent des ordres stop-loss pour limiter les pertes et ne risquent jamais plus qu'ils ne peuvent se permettre de perdre. Ils traitent le trading comme une entreprise, pas comme un jeu de hasard.

La clé est d'avoir un plan avant d'entrer en position. Sachez pourquoi vous achetez, quel est votre objectif de profit et à quel moment vous couperez vos pertes. Cela élimine toute émotion de l'équation et vous Assistance à prendre des décisions rationnelles.

Maintenant que nous comprenons ce qu'est le trading et les défis psychologiques qu'il implique, discutons de la manière de réellement débuter votre parcours de trading.

• Étape 1 : L'éducation – votre investissement le plus précieux

Avant de risquer de l'argent réel, investissez dans votre éducation. Lisez des livres, suivez des cours et regardez des vidéos éducatives (saviez-vous que Swissquote, par exemple, possède plusieurs chaînes YouTube dans différentes langues ?). Plus vous apprenez, mieux vous serez équipé pour prendre des décisions éclairées.

Commencez par comprendre les concepts financiers de base : ce qui influence les cours des actions, comment lire les états financiers, l'impact des indicateurs économiques et l'analyse technique de base. Ces connaissances forment la base de tout trading réussi.

• Étape 2 : Choisir votre courtier – Votre porte d'entrée vers les marchés

Votre courtier est votre porte d'entrée vers les marchés financiers. Les courtiers en ligne modernes proposent des plateformes conviviales, des frais compétitifs et un accès à plusieurs marchés. Lors du choix d'un courtier, prenez en compte des facteurs tels que les frais de transaction, les instruments disponibles, les outils de recherche, le support client et la conformité réglementaire. Avec Swissquote, vous pouvez vous concentrer sur les opportunités pendant que nous nous chargeons du reste.

• Étape 3 : Commencer petit – L'importance de la gestion du capital

L'une des plus grandes erreurs que font les nouveaux traders est de débuter avec un capital trop élevé. Commencez avec un montant que vous pouvez vous permettre de perdre complètement – cela peut sembler pessimiste, mais c'est réaliste. Le trading comporte des risques et même les meilleurs traders perdent de l'argent sur des transactions individuelles.

Une bonne règle de base est de ne jamais risquer plus de 1 à 2 % de votre capital total de trading sur une seule transaction. Si vous disposez de 10 000 CHF à transaction, vous ne devriez pas risquer plus de 100 à 200 CHF sur une seule position. Cette approche vous offre une assistance pour survivre aux séries de défaites et à rester dans le jeu suffisamment longtemps pour développer vos compétences.

• Étape 4 : Développer votre stratégie de trading

Une stratégie de trading est votre feuille de route pour naviguer sur les marchés. Il devrait inclure votre approche de l'analyse de marché, les critères d'entrée et de sortie, les règles de gestion des risques et la méthodologie de dimensionnement des positions.

Certains traders s’appuient principalement sur l’analyse technique, en étudiant les graphiques et les modèles de prix pour prendre des décisions. D’autres se concentrent sur l’analyse fondamentale, en examinant les données financières et économiques des entreprises. De nombreux traders talentueux utilisent une combinaison des deux approches.

Votre stratégie doit être consignée par écrit, testée a posteriori si possible et appliquée de manière cohérente. Il ne suffit pas d'avoir une vague idée de ce que vous voulez faire ; il vous faut des règles spécifiques et actionnables que vous pouvez suivre quelles que soient les conditions du marché ou votre état émotionnel.

• La Fondation : taille des positions

Le dimensionnement de la position détermine combien de votre capital vous allouez à chaque transaction. C'est la différence entre survivre à une série de défaites et faire sauter votre compte. Définissez votre risque maximal par transaction : par exemple, vous pourriez décider de ne jamais risquer plus de 1 % de votre capital total sur une seule transaction.

Disons que vous avez USD 50'000 sur votre compte de trading et que vous souhaitez acheter une action qui se négocie actuellement à USD 100. Vous croyez qu'il atteindra USD 120, mais vous vendrez s'il descend à USD 95. Votre risque par action est de USD 5 (USD 100 - USD 95). En appliquant la règle du 1 %, vous pouvez risquer USD 500 sur cette transaction (USD 50'000 × 1 %). Par conséquent, vous pouvez acheter 100 actions (CHF 500 ÷ CHF 5 par action).

• Ordres stop-loss : votre filet de sécurité

Un ordre stop-loss est une instruction de vendre un titre lorsqu'il atteint un prix déterminé. C\'est votre filet de sécurité, limitant automatiquement vos pertes si une transaction vous est défavorable. Définir des Stop Loss avant d’entrer dans une transaction élimine l’émotion de la décision de sortie.

Il existe différents types de stop-loss : les stops à pourcentage fixe, les stops basés sur la volatilité et les stops techniques basés sur les niveaux de support et de résistance. La clé est de les fixer à un niveau qui permet à votre transaction de respirer tout en vous protégeant des pertes significatives.

• Diversification : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier

La diversification signifie répartir votre risque sur différents investissements, secteurs ou marchés. Si vous investissez tout votre argent dans des actions technologiques et que le secteur technologique s'effondre, vous subirez de lourdes pertes. Mais si vous diversifiez vos investissements dans la technologie, la santé, la finance et d'autres secteurs, l'impact de la baisse d'un seul secteur est atténué.

La diversification géographique est également importante. Les marchés des différents pays ne bougent pas toujours de concert, donc la diversification internationale peut offrir une protection additionnelle.

Chaque nouveau trader fait des erreurs, cela fait partie du processus d'apprentissage. Cependant, comprendre les pièges courants peut vous apporter l'Assistance à éviter les plus coûteux. 

Un plan de trading est votre feuille de route personnelle pour naviguer sur les marchés. Il doit être exhaustif, consigné par écrit et régulièrement révisé. Votre plan devrait inclure :

• Vos objectifs de trading : que souhaitez-vous accomplir ? Cherchez-vous un revenu complémentaire, à constituer un patrimoine pour la retraite ou à faire du trading une carrière à plein temps ? Vos objectifs influenceront votre stratégie et votre tolérance au risque.
• Votre tolérance au risque : quelle volatilité pouvez-vous supporter ? Quelle part de votre capital êtes-vous prêt à risquer ? Soyez honnête quant à votre niveau de confort, il ne sert à rien de choisir une stratégie à haut risque si vous perdez le sommeil à chaque transaction.
• Votre style de trading : serez-vous un scalper, un day trader, un swing trader ou un position trader ? Votre temps disponible, votre personnalité et vos objectifs influenceront cette décision.
• Votre méthode d’analyse : allez-vous utiliser l’analyse technique, l’analyse fondamentale ou une combinaison des deux ? Quels indicateurs, modèles ou mesures orienteront vos décisions ?
• Vos règles d'entrée et de sortie : sous quelles conditions allez-vous entrer dans une transaction ? Quand allez-vous réaliser une prise de bénéfice ? Quand allez-vous réduire vos pertes ? Ces règles doivent être spécifiques et objectives.
• Vos règles de dimensionnement des positions : combien allez-vous risquer sur chaque transaction ? Comment allez-vous déterminer la taille de vos positions en fonction de la taille de votre Compte et de la configuration spécifique de la transaction ?

Le contenu de cet article est fourni à des fins éducatives uniquement. Cela ne constitue pas des conseils en investissement, des recommandations financières ou du matériel promotionnel.